Berechnen Sie Ihre monatlich car Zahlung, Gesamtzinsen, und vollständig Kredit breakdown mit Unser kostenloser Auto Kreditrechner. Ob Sie Kauf neu oder verwendet, sehen exactly wie much Sie werden zahlen über der life of Ihre Kredit und Vergleichen Sie verschiedene Kredit terms to finden der best deal for Ihre Budget. Verständnis Ihre Autokredit bevor you visit der dealership puts you in control. Unser Rechner zeigt Ihre monatliche Satz, Gesamtzinsen Kosten, und wie verschiedene down Zahlungen oder Kredit terms beeinflussen Ihre overall Kosten. fundierte Entscheidungen treffen und negotiate confidently knowing exactly war können Sie afford.
Gespeicherte Voreinstellungen ist eine Supporter-Funktion.
Werkzeugverlauf ist eine Supporter-Funktion.
Werkzeug-Notizen ist eine Supporter-Funktion.
Geben Sie den Listenpreis oder verhandelten Preis des Fahrzeugs ein.
Geben Sie Ihren Anzahlungsbetrag und den Wert eines in Zahlung gegebenen Fahrzeugs ein.
Geben Sie den APR-Satz Ihres Kreditgebers ein und wählen Sie eine Darlehenslaufzeit.
Passen Sie die Laufzeit an, um zu sehen, wie kürzere oder längere Darlehen die monatliche Zahlung beeinflussen.
Auto Kredite use der Standard Tilgung Formel: M = P × [r(1+r)^n] / [(1+r)^n – 1] wo P ist Hauptbetrag (Kreditbetrag), r ist monatlich Zinssatz, und n ist Zahl of Zahlungen. For ein $25,000 car at 6.5% APR for 60 Monate, Ihre monatliche Satz würde be ungefähr $489. Der Kreditbetrag equals Fahrzeug Preis minus Anzahlung plus jede Gebühren, Steuern, oder negative Eigenkapital von ein trade-in. Meiste Kreditgeber require umfassend Versicherung, welche adds to Ihre Gesamtkosten of ownership.
Longer Kredit terms mean niedriger monatliche Raten aber significantly mehr Zinsen paid: - 36 Monate: Higher Zahlung, niedrigste Gesamtkosten - 48 Monate: Balanced Option - 60 Monate: Meiste häufig Laufzeit - 72 Monate: Lower Zahlung, höher Gesamtzinsen - 84 Monate: Lowest Zahlung, höchste Kosten (oft underwater on Kredit) Ein $30,000 Kredit at 7% APR Kosten $3,300 in Zinsen über 36 Monate versus $6,700 über 72 Monate – mehr than double.
Ein larger Anzahlung reduces beide Ihre monatliche Satz und Gesamtzinsen. Putting 20% down on ein $30,000 car means financing nur $24,000. Dies auch hilft Ihnen avoid being "upside down" (owing mehr than der car's worth) und kann qualify you for better Zinssätze.
Maria found ein verwendet car for $18,000 und qualifies for 8.5% APR mit $2,000 down for 48 Monate. - Input: $16,000 Kreditbetrag, 8.5% APR, 48-Monat Laufzeit - Umrechnen to: monatliche Satz und Gesamtkosten - Ergebnis: $395/Monat, $18,960 Gesamt paid ($2,960 in Zinsen) Der höher Satz on verwendet cars noch macht sense wenn der Gesamtkosten ist reasonable relative to Einkommen.
David hat excellent credit und qualifies for 4.9% APR on ein $28,000 Kredit. He's comparing 48 vs 60 vs 72 Monat terms. - Input: $28,000 Kredit, 4.9% APR, vergleichen terms - Umrechnen to: monatliche Raten und Gesamtzinsen for jede Laufzeit - Ergebnis: 48mo: $644/mo ($2,912 Zinsen) | 60mo: $527/mo ($3,620 Zinsen) | 72mo: $449/mo ($4,328 Zinsen) Der 48-Monat Laufzeit saves $1,416 in Zinsen compared to 72 Monate, though Zahlungen sind $195 höher monatlich.
Die Zinssätze hängen von der Kreditwürdigkeit, der Darlehenslaufzeit und davon ab, ob das Auto neu oder gebraucht ist. Stand 2024 erhalten Personen mit ausgezeichneter Bonität (750+) in der Regel 4–6 % für Neuwagen und 5–8 % für Gebrauchtwagen. Gute Bonität (700–749) liegt bei 6–9 % für Neuwagen und 8–11 % für Gebrauchtwagen. Durchschnittliche Bonität (650–699) ergibt 9–13 % für Neuwagen und 11–16 % für Gebrauchtwagen. Zinssätze unter 3 % sind Aktionszinsen der Hersteller für bestimmte Modelle.
