Calcula exactamente cuándo pagarás tu tarjeta de crédito y cuánto interés pagarás con nuestra Calculadora de Pago de Tarjeta de Crédito gratuita. Observa la dramática diferencia entre los pagos mínimos y los pagos fijos, y descubre cómo añadir un poco extra cada mes puede ahorrarte años de pagos y miles de dólares. El interés de la tarjeta de crédito se acumula diariamente, lo que la convierte en una de las formas de deuda más costosas. Nuestra calculadora muestra tu cronograma de pago, el coste total de intereses y crea una estrategia de pago clara. Ya sea que estés liquidando una sola tarjeta o planificando abordar varias, ve exactamente lo que se necesita para liberarte de las deudas de tarjetas de crédito.
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Vea los meses hasta la liquidación, total de intereses, total pagado y fecha de liquidación.
Las tarjetas de crédito usan capitalización diaria, calculando intereses todos los días sobre su saldo diario promedio. Su APR dividido por 365 da su tasa diaria. Con un saldo de $5,000 al 20% APR, se le cobran aproximadamente $2.74 en intereses cada día, más de $80/mes solo en intereses antes de pagar cualquier capital. Esta capitalización diaria es la razón por la que la deuda de tarjeta de crédito crece tan rápido.
Pago Fijo: Elija un monto y páguelo todos los meses independientemente de la disminución del saldo. Esta es la estrategia más efectiva. Porcentaje del Saldo: Como pagos mínimos, pero a un porcentaje más alto (5-10%). Estrategia de Pago Total: Ideal para tarjetas de recompensas. cargue lo que pueda pagar mensualmente, ganando recompensas sin pagar intereses.
Michelle paga $300/mes sobre su saldo de $10,000 al 18% APR y se pregunta qué haría $100 extra. Resultado: $300/mes = 44 meses, $3,200 intereses | $400/mes = 31 meses, $2,200 intereses. $100 extra al mes ahorra a Michelle más de un año y $1,000 en intereses.
Amy tiene $6,000 al 24% APR y recibió una oferta de transferencia de saldo al 0% por 18 meses con una tarifa del 3%. Resultado: Quedarse al 24% pagando $400/mes = $1,360 en intereses | Transferencia con tarifa de $180 = $180 costo total. La transferencia de saldo ahorra $1,180.
Depende de su saldo, tasa de interés y monto de pago. Con pagos mínimos, un saldo de $5,000 al 18% APR tarda más de 15 años en pagarse. Con $200/mes fijos, toma aproximadamente 2.5 años. Nuestra calculadora muestra cronogramas exactos basados en su situación específica.
