Calculez exactement quand vous aurez remboursé votre carte de crédit et combien vous aurez payé en intérêts avec notre calculateur de remboursement de carte de crédit gratuit. Visualisez la différence spectaculaire entre les paiements minimums et les paiements fixes, et découvrez comment ajouter un peu plus chaque mois peut vous faire économiser des années de remboursement et des milliers d'euros. Les intérêts de carte de crédit se capitalisent quotidiennement, ce qui en fait l'une des formes de dette les plus coûteuses. Notre calculateur affiche votre calendrier de remboursement, le coût total des intérêts et élabore une stratégie de paiement claire. Que vous remboursez une seule carte ou planifiez d'en rembourser plusieurs, voyez exactement ce qu'il faut pour vous libérer de la dette de carte de crédit.
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Voyez les mois jusqu'au remboursement, le total des intérêts, le total payé et la date de remboursement.
Les cartes de crédit utilisent la capitalisation quotidienne, calculant les intérêts chaque jour sur votre solde quotidien moyen. Votre APR divisé par 365 donne votre taux quotidien. Sur un solde de 5 000 $ à 20 % APR, vous êtes facturé environ 2,74 $ d'intérêts chaque jour, soit plus de 80 $/mois rien qu'en intérêts avant de rembourser le moindre capital. Cette capitalisation quotidienne explique pourquoi la dette de carte de crédit croît si rapidement.
Paiement Fixe : Choisissez un montant et payez-le chaque mois quelle que soit la diminution du solde. C'est la stratégie la plus efficace. Pourcentage du Solde : Comme les paiements minimums, mais à un pourcentage plus élevé (5-10 %). Stratégie de Remboursement Intégral : Idéale pour les cartes à récompenses. débitez ce que vous pouvez payer mensuellement, en gagnant des récompenses sans payer d'intérêts.
Michelle paie 300 $/mois sur son solde de 10 000 $ à 18 % APR et se demande ce que ferait 100 $ supplémentaires. Résultat : 300 $/mois = 44 mois, 3 200 $ d'intérêts | 400 $/mois = 31 mois, 2 200 $ d'intérêts. 100 $ supplémentaires par mois économisent à Michelle plus d'un an et 1 000 $ d'intérêts.
Amy a 6 000 $ à 24 % APR et a reçu une offre de transfert de solde à 0 % pour 18 mois avec des frais de 3 %. Résultat : Rester à 24 % en payant 400 $/mois = 1 360 $ d'intérêts | Transfert avec 180 $ de frais = 180 $ de coût total. Le transfert de solde économise 1 180 $.
Cela dépend de votre solde, de votre taux d'intérêt et du montant de votre paiement. Avec des paiements minimums, un solde de 5 000 $ à 18 % APR prend plus de 15 ans à rembourser. À 200 $/mois fixes, cela prend environ 2,5 ans. Notre calculateur affiche des calendriers précis basés sur votre situation spécifique.
